一、业务介绍:　 

　　本业务是指潍坊银行银行接受由国务院银行业监督管理机构、国务院证券监督管理机构、国务院保险监督管理机构（以下统称国务院金融监督管理机构）依法实施监督管理、持有金融牌照的金融机构（以下简称合作机构）委托，在本行营业网点，向客户推介、销售由合作机构依法发行的信托、资管计划、基金专户、私募基金等产品代理业务活动。本产品由合作的第三方公司发行与管理，潍坊银行（代销机构）不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。 

　　二、业务特点：

　　1.30万元起点，高净值客户专属产品；

　　2.投资期限长，业绩比较基准更胜一筹；

　　3.购买方便，潍坊银行任意网点与电子渠道均可购买。

　　三、销售渠道：

　　潍坊银行各营业网点与电子渠道。

　　四、业务流程：

　　1.签约

　　办理代销项目类产品时须持本人有效身份证件及潍坊银行卡，机构客户在办理代销项目类产品时须持营业执照、税务登记证、组织机构代码证、法人身份证或代办人身份证及授权书、开户许可证、机构信用代码证等，到办理业务的网点签订相关协议。

　　2.了解产品相关信息

　　详细了解购买产品的期限、业绩比较基准、投资标的等要素及风险情况。

　　3.合格投资者认定

　　（1）合格投资者认定标准：合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人和法人或者其他组织。

　　根据资管新规合格投资者认定标准，机构投资者需最近1年末净资产不低于1000万元，并提供最新一期用印版年度审计报告作为证明材料。个人投资者须具有2年以上投资经历且符合以下条件之一：家庭金融资产不低于500万元人民币；家庭金融净资产不低于300万元人民币；近3年本人年均收入不低于40万元人民币。  

　　（2）合格投资者办理流程：办理代销项目类产品时须持本人有效身份证件、潍坊银行卡及证明材料，机构客户在办理代销项目类产品时须持营业执照、法人身份证或代办人身份证及授权书、开户许可证、全套印鉴及证明材料等，到办理业务的网点认定合格投资者。个人投资者也可通过手机银行合格投资者认定功能进行线上认定，所有的认证有效期为1年，到期后需重新认定。

　　4.风险测评

　　有购买意向的个人或机构客户进行风险评估测试，购买与自身风险承受能力相适应的产品。　

　　五、资费标准 :

　　各资产管理计划产品的认、申购及赎回手续费等费率情况请查看产品相关销售文件。

　　六、风险提示 :

　　资产管理计划产品投资存在风险，客户需达到合格投资者认定条件，并具备相应的风险承受能力，选择与自身风险承受能力相匹配的产品。　

　　七、合作机构 :

　　潍坊银行代销资产管理计划产品合作公司：华金证券股份有限公司　

　　咨询电话：各营业网点或400-61-96588